Registrar Nuevo Certificado de Captación
Para registrar un nuevo certificado vaya al menú <CER> de Certificados de Captación y siga los pasos según se detallan a continuación.
1 Seleccione el Cliente
En la opcion de “Registro nuevo certificado de captacion”, valide que el cliente exista buscándolo por el código del cliente, por el documento de identidad o buscándolo alfabéticamente por el nombre.
Tip: Puede crearlo desde ese mismo menú (Opción 100) solo presionando la tecla <ESC> y seleccionando la opción “Manejo de Clientes y Relacionados”
Si no existe vaya al menú <CLI> de clientes para crearlo usando la opcion “Manteniminto de Clientes”
Luego de creado el cliente (si fuera necesario), vuelva a la opcion de registro de nuevo certificado para proceder con el registro de los datos de la solicitud de apertura.
2 Registre los Datos del Certificado
Tip: Tenga pendiente que si la tasa del certificado estuviera fuera de los rangos definidos por política, tendrá que solicitar autorización de un oficial superior.
- Monto del Certificado
- Tasa de Interes
- Plazo en Meses
- Forma de Pago de los Intereses
- Clientes adicionales relacionados al certificado
- La vinculacion entre los clientes
3 Reciba los fondos del certificado de parte del cliente
Existen tres maneras de recibir los fondos:
- Con Debito a Cuenta
Para debitar la cuenta que defina el cliente, vaya a la opcion “Debito a Cuenta para Apertura de Certificado”. Aquí podra cargar a esta cuenta el monto total del certificado.
- En efectivo o cheque
Para apertura en efectivo o cheque, el cliente se debera dirigir al area de caja para entregarlos y el cajero debera usar la opcion “Recepcion de Efectivo para apertura de Certificado”
- Combinado (Efectivo y Debito a Cuenta)
Cuando sea combinado se debitara una cuenta y la otra parte en efectivo sera entregado en caja.
Tip: Si la apertura de la inversión es combinada con una parte en efectivo o cheque y otra con debito a cuenta . Primero hay que debitar la cuenta por el monto que corresponda y luego el cliente puede pasar a caja a entregar el dinero o el cheque restante
4 Emita el Certificado
Una vez recibidos los fondos, vaya a la opción de “Emitir Contraro de Certificado”, seleccione la solicitud del contrato que desea emitir y siga los pasos para imprimirlos.
| Tip: Si el certificado tuviera una tasa fuera de los rangos establecidos por política, valide que el oficial competente le haya autorizado la tasa. Si esta no ha sido autorizada el sistema no le permitirá emitirlo | |